ST 3673 2007 REV 1 11.03.2008
RICHTLINIE DES EUROPÄISCHEN PARLAMENTS UND DES RATES zur Änderung der Richtlinie 2002/87/EG über die zusätzliche Beaufsichtigung der Kreditinstitute, Versicherungsunternehmen und Wertpapierfirmen eines Finanzkonglomerats im Hinblick auf die der Kommission übertragenen Durchführungsbefugnisse
ST 3673 2007 13.02.2008
www.consilium.europa.euST 3673 2007 REV 1 11 / 03 / 2008
DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL amending Directive 2002/87/EC on the supplementary supervision of credit institutions, insurance undertakings and investment firms in a financial conglomerate, as regards the implementing powers conferred on the Commission
ST 3673 2007 13/02/2008
www.consilium.europa.euDOKUMENT
Vorschlag für eine Richtlinie des Europäischen Parlaments und des Rates zur Änderung der Richtlinie 2002/87/EG über die zusätzliche Beaufsichtigung der Kreditinstitute, Versicherungsunternehmen und Wertpapierfirmen eines Finanzkonglomerats im Hinblick auf die der Kommission übertragenen Durchführungsbefugnisse [erste Lesung] – Annahme des Rechtsetzungsaktes (RA)
ST 6065 2008 15.02.2008
www.consilium.europa.euDOCUMENT
Proposal for a Directive of the European Parliament and of the Council amending Directive 2002/87/EC on the supplementary supervision of credit institutions, insurance undertakings and investment firms in a financial conglomerate, as regards the implementing powers conferred on the Commission [first reading] Adoption of the legislative act (LA)
ST 6065 2008 15/02/2008
www.consilium.europa.euKontrolle
Gemäß der Richtlinie wird für die zusätzliche Beaufsichtigung der beaufsichtigten Unternehmen eines Finanzkonglomerats eine zuständige Behörde oder Koordinator bestimmt und mit folgenden Aufgaben betraut:
Koordinierung und Verbreitung von Informationen;
europa.euSupervision
The Directive provides for the appointment of a competent authority or coordinator responsible for the supplementary supervision of regulated entities of a financial conglomerate. It is responsible for:
coordinating and disseminating information;
europa.euDiese Richtlinie sieht eine Beaufsichtigung auf Konglomeratsebene vor und fördert sowohl die Koordinierung als auch den Informationsaustausch zwischen den zuständigen Aufsichtsbehörden.
Schwellen für die Bestimmung eines Finanzkonglomerats
Gemäß der Richtlinie ist eine Gruppe vorwiegend in der Finanzbranche tätig, wenn die Bilanzsumme der beaufsichtigten und unbeaufsichtigten Finanzunternehmen dieser Gruppe mehr als 40 % der Bilanzsumme der Gruppe insgesamt beträgt.
europa.euThis Directive provides for supervision of the conglomerate and promotes closer coordination between the supervisory authorities for the individual sectors and the exchange of information between them.
Characteristic thresholds of a financial conglomerate
The Directive considers that the activities of a group occur mainly in the financial sector where the balance sheet total of the regulated and non-regulated financial sector entities in the group exceeds 40 % of the group’s balance sheet total.
europa.euEs berücksichtigt die Rückmeldungen aus der Anhörung und ersetzt das EBK-Rundschreiben 95 / 1 „ Interne Revision “ sowie die „ Richtlinien zur Internen Kontrolle “ der Schweizerischen Bankiervereinigung.
4. Oktober 2006 – Mit der In-Kraft-Setzung des Rundschreibens „Überwachung und interne Kontrolle“ unterstreicht die EBK die Bedeutung einer überzeugenden Corporate Governance der schweizerischen Banken, Effektenhändler, Finanzgruppen sowie bankoder effektenhandelsdominierten Finanzkonglomerate.
Das Rundschreiben regelt und erläutert u.a. die Unabhängigkeit des Verwaltungsrats, die Einrichtung und die Aufgaben eines Audit Committees (Prüfungsausschuss), die Pflichten der internen Revision sowie die Verantwortlichkeiten von Compliance-Funktion und Risikokontrolle.
www.finma.chThe circular takes account of the input received from the consultation procedure and replaces SFBC circular 95 / 1 “ Internal Audit ” and the Swiss Bankers Association ’s “ Guidelines on Internal Control ”.
4 October 2006 – With its circular “Supervision and Internal Control”, the SFBC underlines the importance of effective corporate governance for Swiss banks, securities traders, financial groups and financial conglomerates.
The circular inter alia establishes rules and deals with the independence of the board of directors, the institution and responsibilities of an audit committee, the task of internal audit, as well as requirements and responsibilities in connection with the compliance function and risk control.
www.finma.chBeurteilung der Einhaltung der Vorschriften für die Eigenkapitalausstattung und der Bestimmungen über Risikokonzentrationen und gruppeninterne Transaktionen ;
Beurteilung der Struktur, der Organisation und der internen Kontrollsysteme des Finanzkonglomerats;
europa.euassessing compliance with the rules on capital adequacy and of risk concentration and intra-group transactions ;
assessing the financial conglomerate's structure, organisation and internal control system;
europa.euDie Gemeinsamen Gremien der Europäischen Aufsichtsbehörden sind :
der Gemeinsame Ausschuss der Europäischen Aufsichtsbehörden, der mit diesen in Bezug auf Finanzkonglomerate, Rechnungslegung und Rechnungsprüfung, mikroprudentielle Analysen, Anlageprodukte für Kleinanleger, Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und Informationsaustausch mit dem ESRB zusammenarbeitet;
der Beschwerdeausschuss, der die Behörde bei der Ausübung ihrer Befugnisse sachkundig rechtlich berät.
europa.euThe joint bodies of the European Supervisory Authorities are :
the Joint Committee of the European Supervisory Authorities which is to cooperate with the authorities regarding financial conglomerates, accounting and auditing, micro-prudential analyses, retail investment products, measures combating money laundering and information exchange with the ESRB;
the Board of Appeal which provides legal advice on the legality of the ABE’s exercise of its powers.
europa.euDas bedeutet, dass sie für die laufende Überwachung der Kreditinstitute zuständig ist.
Sie erhält außerdem auf Verlangen von der Finanzmarktaufsicht (FMA) Daten zu sonstigen Finanzinstituten, was ihr die immer wichtiger werdende Analyse von Finanzkonglomeraten erlaubt.
Ebenfalls in das Aufgabengebiet der OeNB fallen Routineüberprüfungen von Banken sowie Prüfungen im Anlassfall, wenn Verdachtsmomente vorliegen, oder wenn sie aus Gründen der Finanzmarktstabilität erforderlich sind.
www.oenb.atIn practice, this means that the OeNB is responsible for the ongoing prudential supervision of banks.
Moreover, the OeNB obtains data on other financial intermediaries from the FMA to conduct the analysis of financial conglomerates, an area which is becoming increasingly important.
Other areas for which the OeNB is responsible are regular inspections of banks as well as ad hoc inspections carried out if any irregularities are suspected or if such inspections are deemed necessary in the interest of financial stability.
www.oenb.atSchliesslich zeichnen Verantwortliche dieses Bereiches massgeblich für die Umsetzung von Basel II in der Schweiz verantwortlich.
Die Konglomeratsaufsicht koordiniert die Beziehungen zwischen der Bankenkommission und dem Bundesamt für Privatversicherungswesen (BPV) sowohl in theoretischen Aufsichtsfragen als auch im Rahmen der Zusammenarbeit beider Aufsichtsbehörden bei der Überwachung von Finanzkonglomeraten.
Zusätzlich beantworten die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter dieses Bereiches externe und interne Anfragen zu sektorübergreifenden Aspekten.
www.finma.chAnd ultimately this department is also mainly responsible for the implementation of Basel II in Switzerland.
The team responsible for supervising conglomerates coordinates the relationship between the SFBC and the Federal Office of Private Insurance (FOPI) in relation to both theoretical supervisory questions and the general cooperation between these supervisory authorities in the monitoring of financial conglomerates.
In addition, staff in this area answer external and internal questions on cross-sector aspects.
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